Доверие к разнообразным фантикам, билетам и прочим конфетти, гордо называемым бумажными валютами, медленно, но неуклонно движется к своему логическому финалу. Оно исчезает. Так было со всеми без исключения бумажными валютами в истории человечества без единого исключения. И по мере развития кризиса все меньше людей доверяет им, как и структурам, организовавшим их выпуск. В окружающей нас новой реальности вопрос о возврате основных вложений становится существенно важнее, чем получение дохода на вложения. Это ставит естественный вопрос, куда перекладывать свои заработанные средства, чтобы хотя бы сохранить их покупательную способность. При этом желательно, чтобы они были достаточно ликвидны, то есть, чтобы спрос на них был достаточно велик, срок обмена по возможности мгновенным, а потенциальные потери при реализации минимальны. В результате выбор оказывается довольно ограниченным.
Продажа недвижимости – процесс довольно длительный, да и далеко не всегда есть необходимость в получении такого количества средств, как при реализации той же квартиры, дома или земельного участка. Особенно в условиях высокой инфляции.
Антиквариат и живопись представляют собой крайне узкий рынок, который в условиях финансово-экономических потрясений станет еще уже, а реализовать эти товары в короткий срок можно будет лишь с существенной скидкой.
Стоимость драгоценных камней подвержена моде и в большой степени зависит от индивидуальной оценки ювелира. Только в бриллиантах, например, специалисты насчитывают порядка 40 тысяч возможных различных дефектов. Не считая остальных драгоценных камней.
Оценка ювелирных украшений также зависит от моды, а цена грамма содержащегося в них драгоценного металла при покупке и продаже сильно различается. При покупке в нее включена работа ювелира, при быстрой продаже его возьмут по цене лома. Поэтому для повседневных операций в период гиперинфляции в Аргентине самым ходовым товаром для обеспечения текущего товарообмена были золотые обручальные кольца.
Однако их брали по цене лома в отличие от золотых (и серебряных) монет, которые банки принимали по текущей рыночной цене драгоценных металлов, приближенной к цене мирового рынка. Помимо банков было достаточно и частных лиц, вполне разбиравшихся в том, что они покупают, и дававших вполне рыночные цены. Поэтому в условиях кризиса именно золотые и серебряные монеты и небольшие слитки будут представлять собой самый ликвидный и ценный товар, на который можно будет приобрести все остальные товары. В этот период произойдет восстановление их монетарных функций в повседневном обращении.
Даже сейчас, когда золото в результате многолетних активных действий центральных банков и властей различных стран вроде бы причислено к списку обычных биржевых товаров, объемы операций с золотом на мировых биржах занимают четвертое место после основных на сегодняшний день валютных пар, а в банках торговлей золотом занимаются именно валютные подразделения.
На сайте http://www.gata.org/files/IMFGoldDataMemo--3-10-1999.pdf опубликован секретный документ, посвященный, в частности, вопросам распространения центральными банками и статистическими органами различных стран информации, касающейся операциям с золотом. Поскольку подобные сведения отнесены к категории, способной самым существенным образом повлиять на ситуацию на рынке, поэтому вдаваться в детали совершенно необязательно, также как и раскрывать данные о четкой структуре валютных резервов. Поэтому вопрос о разнообразных манипуляциях, совершаемых властями и центральными банками на этом рынке, это та объективная реальность, которую имеет смысл учитывать в принятии тех или иных своих решений.
С учетом того, что центральные банкиры активно на протяжении десятилетий играли на понижение цен на драгоценные металлы, цены на них пока остаются искусственно заниженными. Несмотря на рост номинальной цены золота с примерно 300 до 1900 американских дензнаков за последние десять лет данный товар продолжает оставаться существенно недооцененным. Поэтому фразу «золото сейчас очень дорого» следует всегда воспринимать с одной существенной поправкой: дорого относительно чего? Относительно средней номинальной зарплаты? Наверняка. Относительно всей массы дензнаков и тех бумажных обязательств, построенных на их основе? Так это просто смешно. На сегодняшний день вложения в драгоценные металлы составляют в мире примерно 1% от всех объемов глобальных вложений. При этом 49% вложений приходится на рынок облигаций, 36% вложено в акции, в денежные рынки – 9%, а прочие вложения составляют 4%. Поэтому переток на рынок драгоценных металлов хотя бы 4% бумажных средств, вложенных в другие инструменты, приведет к резкому и многократному росту цены на золото и серебро.
В отличие от других бумажных финансовых инструментов (акции, облигации и т.д.) колебания цен на драгоценные металлы, их неустойчивость (или как модно называть это - волатильность) не говорят о том, что физическое золото и серебро – это высоко рискованные активы. Неустойчивые? Возможно. Но рисковые? Ни в коем случае. Они ценны сами по себе и имеют нулевой риск контрагента. Если вы, конечно, не спекулируете ими с огромным «плечом» любезно предоставленным вам какой-нибудь финансовой компанией или банком. Грамм или унция золота остаются таковыми и в Вавилоне, и в Древнем Риме, и в период Средневековья, и в наши дни. Столь же неважно, какой на дворе строй или правительство: рабовладельцы, феодалы, капиталисты, социалисты, фашисты, исламисты или кто-то еще. Сложно назвать что-то более стабильное в этом изменчивом мире, чем кусочек желтого металла.
Именно эта стабильность реальных денег на протяжении веков и тысячелетий человеческой истории является самым ярким свидетельством того, что покупателям физических драгоценных металлов в значительной степени неважно будет ли расти их номинальная цена или нет. В этом они самым кардинальным образом отличаются от спекулянтов на рынках облигаций, акций, бумажных валют и тому подобного бумажного мусора. Если посмотреть на тех и других, то сторонники бумажных рынков заинтересованы в том, чтобы их клиенты играли ежедневно, принося им комиссии или давая возможность закрывать убыточные позиции. Для профессионалов рынка драгоценных металлов такой необходимости нет. Наоборот они заинтересованы, чтобы люди покупали золото и серебро по минимально возможной цене, а не загоняли их к заоблачным высотам. К тому же важными приоритетами представителей данной группы являются личная свобода каждого человека, свободный, не скованный бюрократическими запретами рынок, ограничение размеров и роли государственного аппарата и его вмешательства в их повседневную жизнь, повышение благосостояния каждого отдельного человека и, как следствие, общества в целом. Если эти взгляды близки и вам, то при наличии свободных средств стоит внимательно присмотреться к тому, чтобы купить физическое золото и/или серебро.
И в завершение этой заметки. Несмотря на внешнюю легкость работы с деньгами, а золото (и серебро) – это прежде всего деньги, у них есть своя специфика, в значительной степени искаженная разнообразными выдуманными властями разных стран «законами». Для того, чтобы четко представлять себе, что можно, а что нельзя в текущих исторических условиях, можно порекомендовать начинать знакомство с драгоценными металлами именно с изучения действующего законодательства, чтобы вы как физическое лицо, индивидуальный предприниматель или компания четко представляли себе юридическую обстановку и не совершили что-либо противозаконное по своему неведению.
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ:
Золото: вирішення глобальної банківської кризи
Як розуміти стабільний попит на золото з Азії
Динаміка попиту і пропозиції на золото та потенційний ендшпіль долара
Галицький кореспондент: Єдиний спосіб для українця зберегти заощадження — вкласти їх у золото, переконані експерти
"Буми" і "крахи" епохи золотого стандарту
Ціни на золото продовжать зростати в 2013 році
Джон Шимкус: Золото, доступне для видобутку, закінчиться через 20 років
Уго Салінас Прайс про монетизацію срібла
Фінансова катастрофа станеться без попередження
Вибори в США: найкращий з можливих результатів для золота
Gold Money Index і справедлива ціна на золото
Роберт Фітцвільсон: Насуваються великі зміни, але це не кінець світу
Фелікс Цулаух: Золото, загальний крах і кінець незабезпеченої валюти
Як золото може досягти $13.644, а срібло $853 за унцію
Джеймс Вест: «Золото по $5000 і срібло за $300, - це цілком реальні цілі»
Напередодні зростання. Про те, скільки потрібно буде грошей (золота чи срібла) для нормального життя в умовах кризи
Майк Малоуні: 10 головних причин для покупки срібла
Чи варто чекати конфіскації золота?
Можливості купити золото дешевше, аніж $1700 за унцію скоро не буде
Ліквідація сучасної фінансової системи. Про золотий стандарт
Срібло, вино, антикваріат і золото (SWAG) для захисту від інфляції
Наступає час ломбардів? У важкі часи італійські скупщики золота процвітають
Чого бояться центробанки та інсайдери по всьому світу?
Даг Кейсі детально спростовує анти-золоту пропаганду
Пікова ціна золота буде 12,5 тисяч доларів за унцію
